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转贴现业务

   
 


  转贴现业务是指商业银行(或信用社)将其已贴现、尚未到期的银行承兑汇票,按照双方约定的价格、方式,向金融机构进行贴现的资金融通行为。

  一、业务内容
  交易对手为融通资金,持己方所有的票据向我行申请转贴现。

  二、交易对象
  经人民银行批准,有权办理票据业务的金融机构均可与我行办理转贴现业务。

  三、申办程序

  (一)转贴现申请人应提交如下资料:
  1、首次办理转贴现业务,须提供营业执照和金融机构经营许可证复印件,复印件上加盖申请单位公章和主要负责人名章;
  2、首次办理转贴现业务的经办人身份证和授权委托书(留存复印件);
  3、经申请单位背书的、未到期的银行承兑汇票;
  4、已办理贴现的凭证第一联(须有贴现单位会计部门转讫章)复印件;
  5、银行承兑汇票真实性查询查复书复印件(加盖贴现单位会计部门业务章或公章);
  6、《开封市商业银行银行承兑汇票转贴现(买断)合同》和转贴现凭证(申请单位在第一联申请人处加盖在当地人民银行预留的印鉴);

  (二)对上述文件审核后,即可填制转贴现凭证、进行业务审查审批、办理转贴现划款事宜。

  (三)计算公式:
  转贴现利息=票面金额×转贴现期限(天)×日利率;
  实付金额=票面金额-转贴现利息
  转贴现的期限:转贴现期限自转贴现之日起至汇票到期日止计算实有天数(算头不算尾),按照《支付结算办法》的规定到期日为法定节假日的顺延,承兑行在异地者,转贴现利息的计算应另加三天划款日期。

  四、产品特色
  1、为交易对手提供便捷的融资渠道。
  2、在银行间票据市场享有良好信誉,达成交易协议后不受利率波动影响,对手方无后顾之忧。
  3、专业办理商业汇票转贴现业务,交易方便快捷,资金严格按合同及时划付